Con la inflación aumentando a la tasa más rápida en 40 años, los pensamientos y preocupaciones de los inversores se están volviendo hacia el impacto en sus bienes y, claramente, sus inversiones. ¿Solución? Pueden emplear ciertas estrategias para mitigar los efectos dañinos.
Estrategias de inversión para ganar dinero
El índice de precios al consumidor mundial aumentó un 7,8 % en los 12 meses hasta junio de 2022, frente al 6,2 % de marzo, lo que significa que puede ser difícil encontrar una estrategia confiable para vencer la inflación en este momento, por lo que una combinación de estrategias podría proporcionar la mejor opción.
En Hoddled, hemos recopilado las mejores estrategias de inversión para que ganéis dinero, a la vez que te proteges de esta voraz inflación general que está sufriendo la economía global. Esperamos aproveches sabiamente nuestros consejos.
Estrategias de inversión: consejos para crearla
Detrás de todas las inversiones exitosas hay una estrategia cuidadosa. Si eres nuevo en el mundo de las inversiones, la creación de una estrategia garantizará que puedas repetir las cosas que te llevaron al éxito, evitando que saltes demasiado. Hay algunas maneras de hacer eso.
- Investiga todas tus opciones: dedica algún tiempo a analizar tus opciones. Una de ellas es invertir en bienes raíces, especialmente acciones, ya que hay un punto de entrada relativamente bajo. Obtener acciones en propiedades de alquiler te ahorra la responsabilidad de trabajar como arrendador y el coste es mucho menor.
- Tomar notas escritas: si deseas crear una cartera de acciones ganadora, es importante tomar notas a medida que comienzas a definir tu plan de inversión. Si no puedes describir las cosas que estás haciendo, es posible que no las comprendas bien. Escribir el proceso te ayuda a ponerlo en palabras, y cuando lo hayas hecho, puedes revisar las cosas para ver si coinciden con tus objetivos a largo plazo.
- Tener una comprensión profunda de la estrategia: debes comprender bien por qué las inversiones se vuelven más o menos valiosas y las mejores formas de usarlas. Podrías preguntarte cuál es su ventaja competitiva. Quizás tengas conocimiento de industrias específicas. O, aunque en algunos casos actuar sobre el precio puede ser un error, puedes comprar cuando los precios son bajos y vender cuando son más altos. El plan debe tener información sobre cómo comprar y vender tus inversiones.
- Sé resistente y constante: cuando trabajes con el mercado, deberás seguir las reglas para operar con éxito y asegurarte de que funcione bien, sin importar las condiciones del mercado. Comprende cómo se está desempeñando cada una y explica las fortalezas y debilidades de cada estrategia.
- No te preocupes en malos mercados: a medida que la economía y las tendencias del mercado continúan evolucionando, muchos planes funcionarán bien en ciertos momentos, pero no tan bien en otros. Presta atención a los puntos débiles de tu estrategia, te ayudará a estar seguro de que sigue siendo el camino correcto a seguir. Incluso si tu estrategia actual no está funcionando bien, sabrás que se recuperará cuando cambie el mercado.
Estrategias de inversión a largo plazo
Acciones
Las acciones pueden ofrecer una buena cobertura contra la inflación, especialmente con una cartera bien diversificada. Las empresas sólidas y de calidad podrían transferir cualquier aumento de los costes al consumidor, lo que significa que sus márgenes no están tan reducidos como podría pensar y, a menudo, se endeudan cuando las tasas de interés son bajas y la inflación es alta, ya que reduce el coste total de esa deuda. Si tienes interés en este aspecto, te damos consejos de cómo invertir en bolsas de valores en este artículo que te enlazamos aquí.
Bienes raíces
La propiedad es un buen diversificador, puesto que su desempeño no está tradicionalmente correlacionado con acciones o bonos. Una desventaja es que la inversión inicial puede ser significativa y puede requerir más respaldo o préstamo. Sin embargo, el costo de la deuda puede reducirse con el tiempo debido a la inflación (No siempre es así) y recibir ingresos regulares por alquiler podría ofrecer una buena protección contra la inflación.
Infraestructura
La infraestructura generalmente funciona bien en un entorno inflacionario porque, por lo general, la infraestructura posee un activo físico, que tiene un contrato a largo plazo, que paga una cantidad fija que, generalmente, está vinculada a la inflación. Esto significa que el flujo de ingresos está vinculado a la inflación, lo que ayuda a respaldar el valor del activo y aumenta las distribuciones a los accionistas.
Hay muchos tipos de activos de infraestructura y algunos se benefician más de la inflación que otros. Actualmente, cualquier infraestructura que tenga un vínculo con los precios de la energía (ej. parques eólicos) se ha beneficiado enormemente, mientras que las carreteras de peaje, por el contrario, han visto menores volúmenes de uso, lo que ha afectado las fuentes de ingresos si no están garantizadas por el Gobierno.
Productos básicos de larga duración
Los productos básicos agregan diversificación y pueden proteger contra la inflación. Dado que los productos básicos son la causa probable de la inflación, al tenerlos, sus precios suben, lo que naturalmente aumenta el valor de la tenencia de uno. Sin embargo, como están sujetos a factores de oferta y demanda, pueden ser muy volátiles y las fluctuaciones en los valores son comunes.
No existe una estrategia única para proteger tus inversiones contra la inflación y ganar dinero. Cualquier enfoque deberá tener en cuenta tus circunstancias personales y lo realizarás mejor con la ayuda de nuestros consejos.
Estrategias de inversión a corto plazo
Cuenta de ahorro de alto rendimiento
La tasa de interés promedio en una cuenta de ahorros era del 0,6 % a partir de abril de 2022. Puedes encontrar tasas que son mucho más altas si abres una cuenta en un banco en línea. Estos bancos pueden usar el dinero que no están gastando en otras inversiones para pagar a sus clientes tasas más altas.
Certificados de depósito (CD)
Puedes encontrar CD en términos de duración desde tres meses hasta cinco años. Obtendrás una tasa de interés más alta cuanto más tiempo estés dispuesto a bloquear tus fondos. La tasa será más alta que la de los ahorros de alto rendimiento. Y el seguro del banco protegerá vuestro dinero. Pero te cobrará una multa si retiras el dinero antes de que venza el CD.
Cuentas del mercado monetario
Las cuentas del mercado monetario también están aseguradas por los bancos. Puedes proteger su dinero mientras lo invierte. Estas cuentas pagan un poco más que la tasa de una cuenta de ahorros. Deberías poder escribir cheques con una cuenta de mercado monetario y también puedes tener una tarjeta de débito. Pero estas cuentas a menudo se limitan a una pequeña cantidad de transacciones cada mes y por ende no son muy útiles.
Fondos de bonos
Un fondo de bonos a corto plazo es una opción que te pagará más dinero que las otras opciones. A corto plazo se refiere a las fechas de vencimiento de los bonos mantenidos dentro del fondo, en este caso. Los bonos tienen un vencimiento de uno a cinco años. El administrador de un fondo de bonos compra bonos con fechas de vencimiento escalonadas. Luego los reemplazan con nuevos bonos según sea necesario.
Pueden mantener vuestro dinero en acciones del fondo durante tres años completos o durante el tiempo más breve que desee. Los fondos de bonos que invierten en valores con vencimientos a corto plazo a menudo tienen menos efectos negativos por cambios en las tasas de interés que los fondos que invierten en bonos con fechas de vencimiento a más largo plazo.
¿Qué es el trading de futuros?
Es posible especular o cubrirse contra el valor futuro de una variedad de activos, como acciones, bonos y materias primas, a través del comercio de futuros. En comparación con el comercio de acciones, el de futuros puede ofrecer un apalancamiento significativamente mayor, lo que aumenta el potencial de rendimientos muy grandes, pero también aumenta significativamente el riesgo. También puedes hacer trading con criptomonedas y aprovechar los beneficios que te puede ofrecer.
Los futuros pueden agregar una diversificación muy necesaria a vuestras tenencias si sabéis cómo funcionan los mercados de futuros y cómo podrían encajar en vuestra cartera.
¿Qué significa negociar en futuros?
El comercio de futuros implica una obligación, por lo que tanto el comprador como el vendedor deben cumplir con los términos del trato y completar la transacción en la fecha y el precio predeterminados. La fecha de entrega y el precio de futuros son los términos utilizados para describir el tiempo predeterminado en el comercio de futuros. Debes comprender los siguientes detalles para entender mejor el significado de los futuros:
- El valor del activo subyacente tiene un impacto en el valor de los contratos de futuros. Los contratos de futuros valen más cuando aumenta el valor de los activos subyacentes.
- Los contratos de futuros son negociables y transferibles. El vendedor puede transferir la propiedad a otra parte si desea rescindir el acuerdo. Esto también se aplica al comprador.
- Los contratos futuros requerirán el compromiso de ambas partes, por lo que deben estar debidamente regulados para reducir la probabilidad de incumplimiento. Para garantizar una operación eficiente.
- Los contratos futuros se adhieren a un procedimiento estándar que nadie puede modificar y los términos no son negociables.
- El efectivo se emplea para liquidaciones en el comercio de futuros. Una parte paga a la otra las discrepancias en los valores monetarios.
Ventajas del trading de futuros
- El comercio de futuros es justo y lúcido. Lo que hace que los acuerdos sean justos para ambas partes.
- Hace que los comerciantes sean competentes con la idea del precio de futuros de una acción.
- Dependiendo del precio futuro actual, ayuda al comerciante a determinar la demanda y oferta futuras de las acciones.
- Los costos menores están involucrados en el comercio de futuros, ya que la tarifa de corretaje incurrida en un contrato de futuros es baja.
Desventajas del trading de futuros
- Si las condiciones del mercado se oponen a las predicciones realizadas, el comerciante puede enfrentar grandes pasivos monetarios.
- Como los contratos futuros dependen del tiempo en que las partes deben completar acuerdos regularmente, por lo tanto, se vuelve crucial mantener el capital en consecuencia.
- Necesitas comprender a fondo el comercio de futuros. Debes aprender cómo funciona el comercio en ambos lados de la compra y la venta.
Estrategia scalping, ¿qué es?
Scalping es una forma de negociación en la que los comerciantes (conocidos como revendedores) buscan obtener ganancias a partir de cambios de precios relativamente pequeños. Los revendedores intentan esto abriendo y cerrando una gran cantidad de operaciones en un día de negociación, con el objetivo de obtener muchas pequeñas ganancias.
Los revendedores entran y salen de los mercados financieros en un período de tiempo breve, que suele ser cuestión de unos pocos segundos o minutos (pero el máximo son unas pocas horas) y se sabe que utilizan niveles más altos de apalancamiento.
Estrategia intra-día, ¿qué es?
Los swing traders son personas que compran y venden activos financieros como acciones más rápido que los inversores a largo plazo, pero más lento que los traders diarios. Por lo general, mantienen sus posiciones durante un período de varios días a varias semanas, en un intento de beneficiarse de las “oscilaciones” de precios o de los máximos y mínimos intermedios dentro de una tendencia más amplia.
Los swing traders buscan ganancias a corto plazo mediante el uso del análisis técnico. La mayor distinción entre los dos enfoques es la duración. La negociación diaria, por definición, implica mantener posiciones durante menos de un día completo de negociación y, a veces, durante tan solo unos minutos. El swing trading generalmente implica un período de espera de varios días y, a veces, se lleva a cabo durante varias semanas.
Portfolio de inversiones, ¿qué es?
Una cartera o portafolio diversificado es una colección de diferentes inversiones que se combinan para reducir el perfil de riesgo general de un inversor. La diversificación incluye poseer acciones de varias industrias, países y perfiles de riesgo diferentes, así como otras inversiones como bonos, materias primas y bienes raíces.
Estos diversos activos trabajan juntos para reducir el riesgo de un inversor de una pérdida permanente de capital y la volatilidad general de su cartera. A cambio, los rendimientos de una cartera diversificada tienden a ser más bajos de lo que un inversor podría ganar si pudiera elegir una sola acción ganadora.
¿Qué contiene un buen portfolio?
Una amplia variedad de inversiones debe incluirse en una cartera diversificada. Una cartera 60/40, que invierte el 40% del capital en valores de renta fija como bonos y el 60% en acciones, ha sido aconsejada durante mucho tiempo por muchos consultores financieros. Otros, en particular los inversores más jóvenes, han instado a una mayor exposición a la renta variable. Es importante investigar sobre los mejores brokers para empezar a invertir, y decidir cual es el que mejor se adapta a tus necesidades. A continuación te resumimos los que para nosotros son los mejores actualmente:
Poseer una amplia gama de diversas acciones es una de las claves para tener una cartera diversificada. Esto implica tener una variedad de acciones de varios sectores, incluidos energía, atención médica y tecnología. Un inversor no requiere exposición a todas las industrias; en cambio, deberías concentrarte en poseer una amplia gama de negocios de primer nivel. Los inversores también deben tener en cuenta las acciones de dividendos, las acciones de crecimiento, las acciones de valor, las acciones de gran capitalización y las acciones de pequeña capitalización.
Vosotros deberíais pensar en mantener algunas inversiones no correlacionadas, además de una cartera de acciones diversificada (es decir, aquellas cuyos precios no fluctúan diariamente con los índices bursátiles). Los bonos, los CD bancarios, el oro, las criptomonedas y los bienes raíces son ejemplos de opciones de diversificación.
Tres ideas para ayudarte a crear un portafolio variado
Dada la abundancia de posibilidades de inversión, crear una cartera equilibrada puede parecer una tarea abrumadora. Aquí hay tres sugerencias que simplifican la diversificación para los principiantes.
- Invierte en al menos 25 acciones de una variedad de industrias: comprar varias acciones es una de las formas más rápidas de producir una cartera diversificada. Poseer al menos 25 negocios separados es una regla general sólida. Sin embargo, también debes provenir de una variedad de industrias. Aunque comprar acciones en una docena de gigantes bien conocidos podría ser atractivo, ese no es el modo correcto de diversificación.
- Haz una pequeña inversión en renta fija: poner dinero en activos de renta fija como los bonos es otro paso crucial en la diversificación de la cartera. Como resultado, los rendimientos generales de una cartera serán menores, pero el riesgo y la volatilidad también serán menores.
- Ten en cuenta poner algo de dinero en bienes raíces: los bienes raíces deben agregarse a la mezcla para los inversores que desean diversificar aún más sus propiedades. En el pasado, los bienes raíces han impulsado el rendimiento general de una cartera al mismo tiempo que reducen su volatilidad.
A continuación os dejamos una tabla de rendimientos de portafolios creados con distintos porcentajes de acciones y rentas fijas:
| % del portafolio | Promedio de retorno anual | Año con el mejor retorno | Año con el peor retorno |
| Rentas fijas 100% | 5% | 32% | -8% |
| Rentas 80% y Acciones 20% | 7% | 30% | -10% |
| Rentas 40% y Acciones 60% | 9% | 37% | -27% |
| Rentas 20% y Acciones 80% | 10% | 45% | -35% |
| Acciones 100% | 10% | 54% | -43% |
Valores extraídos de Vanguard
Aquí se puede observar que el ratio beneficio/riesgo aumenta considerablemente a medida que el portafolio contiene más acciones que rentas fijas. Estos datos representan solo un ejemplo de lo que puede ser un portafolio, el porcentaje promedio de años positivos ronda el 70% de los casos. Por ende, dentro de 10 años, posiblemente 7 sean de retornos positivos y 3 de pérdidas.
¿Psicología de inversor?
A los humanos les gusta pensar en sí mismos como racionales, y los economistas históricamente han modelado los mercados con el supuesto de que las personas actuarán racionalmente. En cambio, los inversores tienden a reaccionar a los movimientos del mercado con una variedad de sesgos, desde el exceso de confianza hasta el costoso sesgo de aversión a las pérdidas.
Evita a toda costa el exceso de confianza
Por doloroso que sea admitirlo, las personas tienen un sesgo inherente a creer que sus habilidades y capacidades son mayores de lo que realmente son. Por ejemplo, un inversor que compró acciones en 2020 probablemente las vio funcionar bien y probablemente atribuyó el éxito de la inversión a una capacidad superior de selección de acciones en lugar de a la suerte.
El sesgo de exceso de confianza lleva a los inversores a subestimar los riesgos porque crean una narrativa basada en lo que realmente sucedió en lugar de lo que podría haber sucedido. Esta tendencia natural de los inversores puede dar lugar a carteras poco diversificadas y operaciones más frecuentes.
Recomendaciones
- Ten un plan de inversión muy claro, preciso, sin ningún cabo suelto.
- Si te sientes agobiado, aléjate y descansa del monitor un par de días.
- No permitas que la ansiedad y ambición te controlen a la hora de invertir.
- No inviertas todo tu capital, siempre ten un fondo de emergencia.
Conclusiones
Invertir sin dudas no es tarea fácil, pero en Hoddled hacemos lo posible para que vosotros disfrutéis de la información más útil del mercado. Después de leer este artículo ya serás capaz de armarte de valor y comenzar a cambiar tu vida realizando tus primeras inversiones para que disfrutes al máximo tu vejez con la libertad financiera que tanto anhelas.
Te recomendamos, que evalúes tu situación económica, propongas sinceramente cuáles son tus capacidades financieras, ingresos, patrimonio y demás. Después de esto, elige la opción de inversión que más se adapte al riesgo que estás dispuesto a soportar y no queda nada más que comenzar a invertir por un mejor futuro.
