ETF: ¿qué son, para qué sirven y cómo usarlos ahora mismo?

Actualmente, existen muchos instrumentos con los que podemos multiplicar nuestro dinero, y el ETF es uno de ellos. Estos instrumentos también son conocidos como fondos de inversión cotizados. Estos fondos permiten invertir en la cotización de la bolsa de valores y obtener ganancias de acuerdo al comportamiento de un índice bursátil.

Si estás entre los usuarios que aún no sabe de qué va esto, o si eres de los usuarios que de hecho no tiene muy claro cuál es el instrumento financiero que más le conviene para operar, sigue leyendo porque aquí te contaré todo lo que necesitas saber acerca de los ETFs.

¿Qué son los ETFs?

Ya sabes que los ETFs son conocidos también como fondos de inversión que cotizan en la bolsa de valores. Es decir, puedes comprar o vender de la misma manera en la que lo hacemos con las acciones. Recuerda que en Hoddled te hemos explicado lo que es la bolsa de valores y cómo ganar dinero en ella.

Estos instrumentos buscan replicar el comportamiento de un índice bursátil, como por ejemplo SP500 o NASDAQ 100. Aglomeran tanto acciones, como materias primas, activos subyacentes, y otros. En este sentido, podemos decir que los ETFs son una inversión diversificada al mismo nivel que el índice bursátil al que están referenciando. Es decir, hacer trading de este tipo es similar a comprar y vender acciones u otros activos.

cada vez hay más y mejores plataformas para comerciar con estos instrumentos Algunas son tan intuitivas que hasta un niño podría iniciar sesión y operar en ellas

Fondos de inversión que replican en un índice bursátil

En resumen, se trata básicamente se refiere a grupos de activos que pertenecen a una misma rama y cuyos valores replican índices bursátiles que ya existen. 

¿Cómo se componen estos fondos de inversión?

Comencemos por decir que son fondos de inversión que se conforman a través de empresas, compañías, o activos de una misma zona o región. Si por ejemplo, invertimos en valores de cotización bursátil se basan en grupos económicos de Estados Unidos, entonces un ejemplo podrían ser las compañías tecnológicas más importantes de dicho país.

Uno que aglomere acciones de compañías tecnológicas de Estados Unidos podría estar conformado por Microsoft, Apple, Facebook, Amazon, y otras. En este sentido, considero que se hace muy interesante invertir en este tipo de instrumentos, que vendrían siendo una sola acción que, al mismo tiempo, junta todas esas compañías que te acabo de mencionar.

¿Merece la pena invertir en ETF?

Llegado a este punto es cuando nos hacemos la pregunta del millón de euros: ¿merece la pena ser uno de los tantos inversores que apuestan por este mercado? ¿Merece la pena crear una cuenta en una plataforma y utilizar nuestra cartera para ser un inversor en este tipo de fondos de acciones o de algún otro tipo de activos? Bien, estas son unas preguntas cuya respuesta solamente la tienes tú.

Invertir en ETFs es como comprar y vender acciones, y realizar este tipo de inversión que cotiza en la bolsa y en un mercado cada vez más volátil es algo que yo considero positivo, pero que te invito a que veamos tanto las ventajas como las desventajas de este tipo de inversión para que tu mismo te vayas formando tu propia opinión acerca de este tipo de inversión.

Ventajas

  • Promueve la inversión diversificada.
  • Permite la inversión con gran liquidez en mercados organizados y desarrollados.
  • Ofrece mucha transparencia.
  • Aportan dividendos relacionados con la inversión.
  • La inversión en una sola transacción se replica en muchas participaciones.

Desventajas

  • Puede suceder que por diferentes factores no se pueda realizar una inversión en un tiempo y momento determinado.
  • El valor de una inversión puede variar de acuerdo a la divisa base, y el tipo de cambio representa un riesgo.
  • Existe riesgo de que la contraparte no responda en sus pagos.
  • Existen algunas variantes donde la inversión en realidad se ve muy comprometida.

Más sobre los ETF

Los ETFs reúnen acciones, materias primas, y otros tipos de activos en los que se puede realizar una inversión. Recordemos que los ETFs cotizan en la bolsa y atienden un mercado con la intención de replicar un índice de referencia.

el precio de estos instrumentos es similar al de los activos en individual porque realmente replican índices bursátiles. Si eres cliente principiante, te vienen bien.

Cómo funciona un ETF

Los ETFs son entonces, como ya lo vimos anteriormente, fondos de inversión que cotizan en los mercados bursátiles, tal cual como sucede con las acciones. Ahora, para entender cómo funcionan debemos comprender que se basan en la referencia a un valor liquidativo publicado luego a la operación en la que hemos realizado la inversión.

Los ETFs buscan replicar la forma en la que evoluciona un determinado índice o una cartera de valores, estos pueden ser índices bursátiles, sectoriales, de renta fija, de materias primas, entre otros.

Tipos de ETF

Como ya viste en el punto anterior, los ETFs se pueden catalogar o diferenciar de acuerdo a los mercados y los activos que agrupa. Hay de acciones, los hay también de materias primas, y así de diferentes tipos de activo. También, hay algunos que cotizan en la bolsa de Estados Unidos, otros en la bolsa de países de Europa, y entre estas diferentes opciones, tenemos 2 muy particulares de las que te quiero hablar.

En primer lugar, tenemos los apalancados que, como te podrás imaginar, son los que funcionan con apalancamiento. Es decir, aquí existe la posibilidad de producir mucho más dinero en relación al capital original con el que contamos, pero también hay un riesgo subyacente mucho mayor precisamente por el apalancamiento. Este tipo de ETFs opera con margen y, dependiendo de la plataforma en la que realices la inversión, la tarifa de dicho margen puede variar.

Por otro lado, están los inversos, que permiten aprovechar las posiciones bajistas que se dan en el mercado de los activos de este tipo. Estos ETFs inversos replican el movimiento de su índice de manera opuesta en función de su referencia, de este modo la rentabilidad que se obtiene es positiva una vez que la referencia subyacente se deprecia.

Cómo invertir en ETF

Para invertir en ETFs lo primero que necesitas hacer es registrarte en una plataforma que te ofrezca este tipo de instrumentos financieros. El instrumento lo puedes obtener en directo o mediante un fondo de inversión diversificado, esto a través de un intermediario financiero.

Estos instrumentos de inversión ya existen, ya que agrupan o aglomeran diferentes activos con características similares que pueden pertenecer a una misma moneda, o cuando menos a una misma zona geográfica. Para invertir en ellos lo que necesitas es, además de registrarte en una plataforma que te permita negociar este instrumento, también necesitarás contar con fondos.

Mi recomendación es que te registres y operes en una plataforma que cumpla con las siguientes características basadas en tus necesidades:

  • Variedad en métodos de pago.
  • Que acepte la divisa que más te conviene (euros).
  • Que ofrezca variedad de tipos de ETFs.
  • Que cobre comisiones muy bajas.
  • Que te brinde la oportunidad de utilizar interesantes instrumentos y herramientas, como el apalancamiento, entre otros.

Al momento de realizar una operación de este tipo yo lo que más te recomiendo es que lo hagas en un fondo de inversión que se adapte a tus características como inversor porque, aunque se trata de fondos diversificados, siempre es bueno encontrar una opción que se parezca a lo que tenemos en mente a lo que buscamos e incluso a nuestra forma de ser y pensar en los negocios.

Conclusiones sobre los ETFs

Los ETF son un instrumento muy interesante cuando se trata de invertir. Al igual que con activos en particular, el precio de los propios activos como de las tarifas y comisiones, influyen mucho. Sin embargo, en general, los ETFs representan una muy buena inversión. 

El servicio que ofrecen las mejores plataformas para este tipo de operaciones suele estar adaptado tanto para expertos como para principiantes, por ello la importancia de elegir un buen bróker donde desde que se inicie sesión todo sea amigable e intuitivo. 

En definitiva, yo recomiendo invertir en estos instrumentos incluso más que en activos en singular, especialmente a quienes no son muy expertos y prefieren probar opciones con menores riesgos.

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