Invertir en plata: el metal más rentable del año 2022

La plata es popular entre los inversores como uno de los metales preciosos más negociados en el mercado. El metal tiene varios factores fundamentales a su favor, incluida una combinación de oferta reducida y demanda fuerte. Además, el interés en la plata es fuerte en medio de la creciente demanda de casi todos los productos básicos, las preocupaciones por la inflación y una economía mundial en puertas de una fuerte recesión.

La plata y otros activos tangibles a menudo se consideran buenas reservas de valor en períodos inflacionarios, y la naturaleza dual de la plata como metal precioso e industrial la hace única. Además de monedas y joyas, el metal se usa en paneles solares, vehículos eléctricos, iluminación LED, dispositivos médicos y otros productos.

En Hoddled tenemos todo bajo control, para vuestra comodidad, resumimos toda una historia de inversión de plata en un solo artículo, con información precisa e interesante que podréis utilizar cuando queráis.

Invertir en plata ¿qué es?

La plata es una mercancía; un metal precioso, con usos en una amplia gama de mercados finales industriales. También tiene una larga historia de uso en joyería, acuñación y como reserva de valor dada su relación valor-peso relativamente alta.

Algunas casas de cambio permiten a los inversionistas comprar plata física, pero normalmente hay cantidades mínimas de inversión y tarifas y comisiones más altas que las típicas para transacciones de acciones, bonos o fondos mutuos (incluidas las tarifas de entrega o almacenamiento). 

Es muy fácil comenzar a invertir en plata

Los corredores de bolsa que no manejan transacciones físicas de plata aún permiten a los inversores comprar ETF de plata, así como acciones de empresas mineras de plata y ETF de empresas mineras.

Las personas también pueden comprar plata física de comerciantes especializados en metales preciosos. Operar con contratos de futuros es otra forma de ganar exposición a la plata, pero generalmente requiere una cuenta con algun broker como eToro por ejemplo, que además en Hoddled hacemos un análisis amplio de las eToro opiniones en 2022.

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Un poco de historia sobre invertir en plata

Al estudiar el precio del metal a lo largo del tiempo, podemos encontrar la respuesta a esta pregunta. La plata nunca se consideró una inversión a lo largo de la historia. Se utilizó como moneda genuina. El oro fue principalmente atesorado y utilizado por la élite, mientras que la gente utilizó la plata en las transacciones cotidianas. A veces se hace referencia a la plata como “el oro de los pobres”. Su valor también era bastante estable porque era un metal usado en dinero.

Su precio

El coste de la misma se mantuvo por debajo de 1 dólar por onza hasta la década de 1960. Esa fue una de las principales justificaciones de por qué el gobierno estadounidense frecuentemente acuñaba monedas de plata. Por el contrario, el gobierno de los EE. UU. eliminó la plata de la moneda estadounidense de acuerdo con la Ley de acuñación de monedas de 1965 cuando el precio comenzó a subir.

El precio de la plata aumentó una vez que se desmonetiza. Comenzó a surgir una cualidad similar a la inversión a medida que el aumento de precios crecía cada vez más rápido.

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La plata en la actualidad

Costaba 1,80 dólares a principios del año 1970. El precio máximo de la misma en 1980 fue de 49,45 dólares la onza. Esto equivale a un asombroso aumento de precios de más del 2.700% en diez años. Sin embargo, en solo cinco meses más, el coste se redujo a menos de 11 dólares.

Irónicamente, solo volvió a ese nivel de precios 39 años después y una vez más no pudo mantenerlo por mucho tiempo. Los aumentos de precios periódicos y significativos a lo largo del tiempo han mantenido el estatus de la plata como una inversión, rondando actualmente los 20 dólares la onza.

Invertir en plata, ¿es rentable aún?

Si queréis invertir en plata tenéis varias opciones a considerar, incluida la propiedad de la plata física, la inversión en empresas que extraen plata, la inversión en ETF de plata, fondos mutuos o contratos de futuros y/o la inversión directa en contratos de futuros de plata.

Invertir en metales preciosos ha sido durante mucho tiempo una forma popular para que los inversores diversifiquen su cartera con activos que están menos correlacionados con acciones, bonos y otras inversiones y compensan preocupaciones como la inflación y la depreciación de la moneda. En Hoddled también te hemos hablado anteriormente de cuáles son las inversiones más rentables.

¿Es una buena idea invertir en plata?

Al igual que con cualquier inversión, investigue y comprenda su tolerancia al riesgo antes de invertir en plata.

El oro y la plata a menudo se comparan entre sí porque ambos metales preciosos tienen propósitos similares en una cartera de inversión y sus precios tienden a moverse juntos. Sin embargo, históricamente, el oro ha sido más caro que la plata. Una onza de oro cuesta aproximadamente 1,880 dólares, mientras que 1 onza de plata cuesta sólo alrededor de 24 dólares.

Es más barata

La cantidad de plata que se encuentra en la corteza terrestre es abundante y excede el suministro de oro. Combine eso con una alta demanda de oro, y eso da como resultado que el oro sea un activo más raro y, por lo tanto, más valioso en relación con la misma. Sin embargo, para los inversores, puede parecer una alternativa de metal precioso más asequible.

Su mercado es más pequeño

Una característica de la plata que puede parecer un inconveniente es que es volátil. Esto se debe a que su mercado es mucho más pequeño que el mercado del oro, que somete a la misma a más oscilaciones de precios en comparación con el oro. A largo plazo, las fluctuaciones del precio de esta debería ser una preocupación menor. Pero los inversores que decidan tener plata deben estar preparados para su volatilidad a corto plazo.

Invertir en plata es excelente para diversificar

En general, la plata y las materias primas pueden ofrecer una diversificación de cartera frente a acciones y bonos. Una buena regla general es asignar alrededor del 5% de su cartera a materias primas en general, pero esto puede variar según sus objetivos de inversión a largo plazo.

Estrategias de compra

Para los inversores que desean poseer metales físicos, una estrategia popular es el promedio del coste en dólares, que implica comprar una cantidad fija de un metal cada mes para ayudar a moderar los movimientos a veces volátiles.

Contexto mundial favorable

Echando un vistazo al contexto económico general, las proyecciones de crecimiento han disminuido y se espera que la Reserva Federal aumente las tasas de interés para controlar la alta tasa de inflación. Esta es una receta para la volatilidad del mercado de valores durante todo el año, lo que hace que la plata sea atractiva ahora. Además, se espera que la demanda de plata aumente en 2022 con la expansión de las aplicaciones industriales, automotrices y 5G.

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Invertir en oro vs invertir en plata

El oro y la plata a menudo se usan indistintamente, ya que tienen historias y rendimiento de precios similares. En términos generales, los precios de los dos suben y bajan en tándem. Por esa razón, puede que no importe cuál tengas durante una época de turbulencia financiera.

Tradicionalmente, el oro se ha considerado el metal de inversión más común, probablemente porque todavía se considera un activo monetario y la posibilidad de invertir en oro siempre ha sido una buena forma de diversificar y defenderse contra la inflación. Después de todo, los principales bancos centrales del mundo tienen importantes reservas de oro.

En las últimas décadas, se ha convertido más en un metal industrial que monetario. La relación oro/plata ha estado tradicionalmente entre 50 a 1 y 80 a 1, pero quién sabe lo que puede ocurrir después de que se hayan descubierto los mayores yacimientos de oro en Uganda hace pocos días.

Cómo invertir en plata fácilmente

Sin duda alguna, invertir en plata es mucho más fácil si solo compras el metal físico como tal. Ya que gran parte de las casas de cambio de metales preciosos, monedas y demás ofrecen plata en todo tipo de presentación, incluso en lingotes de todas formas y tamaños. Por lo general, puedes obtener lingotes pequeños de hasta 1.000 onzas de tamaño, así como monedas y lingotes tan pequeños como una onza, de la misma manera que con el oro.

Invertir en lingotes de plata

El beneficio de poseer lingotes de plata es que su valor sigue inmediatamente el del mercado de la plata. Sin embargo, hay muchos inconvenientes. En primer lugar, cuando compres plata de los comerciantes, a menudo pagarás una pequeña prima y, con frecuencia, tendrás que conformarte con una pequeña reducción cuando desees devolverla a su comerciante. 

Estos gastos no son prohibitivos si planeas mantener tu plata durante mucho tiempo, pero para las personas que desean comerciar regularmente, generalmente son demasiado costosos para soportarlos varias veces en una sucesión rápida. El almacenamiento de lingotes también conlleva algunos gastos adicionales y dificultades logísticas, pero nada del otro mundo.

Invertir en monedas de plata

Poseer plata en monedas es una forma psicológica y emocionalmente satisfactoria de invertir en plata. Tienes posesión de ella y puedes usarla, si es necesario. Y en algunos casos, en realidad es relativamente fácil de acceder.

¿Por qué monedas de plata?

  • Si el precio sube, puedes obtener ganancias con las monedas de plata y los lingotes, pero esa es la única forma activa en que ganarás dinero aquí, ya que la mercancía física no produce flujo de efectivo, a diferencia de un negocio o inversiones.
  • Esta es la forma más directa de invertir en plata. Al comprar monedas de plata, en realidad tomas posesión del metal, incluso manteniéndolo en forma de moneda de la “vieja escuela”.
  • Si prefieres invertir en grandes cantidades de plata, puedes considerar los lingotes de plata. Se pueden comprar en cantidades que van desde una onza hasta 100 onzas. Pero debes tener en cuenta que los lingotes de plata no se intercambian tan fácilmente como las monedas.
  • Puedes comprar monedas de plata en los comercios locales de monedas o en los comercios nacionales de metales preciosos más populares de tu país.

¿Por qué no monedas de plata?

  • Puede ser fácil pagar de más por la física, así que asegúrate de anotar el precio al contado para obtener un precio justo. Del mismo modo, si necesitas efectivo con urgencia, es posible que no puedas obtener el valor total de tu plata física, especialmente si necesitas acudir a un distribuidor.
  • ¡Ten cuidado al comprar monedas de plata! Muchos comerciantes de monedas intentarán persuadirte para que compres monedas numismáticas de plata, que son un producto completamente diferente. Mientras que las monedas de lingotes de plata juegan con el precio de la plata, las monedas numismáticas obtienen su valor principalmente de la rareza.
  • Para complicar la numismática está el hecho de que existe un desacuerdo significativo sobre la clasificación y el valor de cada moneda. Un comerciante valora una moneda en 1.000 dólares mientras que otro determina que vale solo 750 dólares. Las monedas numismáticas son adecuadas solo para aquellos que son expertos en ese campo.
  • Finalmente, como todos los activos físicos, la plata está sujeta a robo, por lo que deberás salvaguardarla e incluso asegurarla.

Invertir en futuros de la plata

Sin las molestias de poseer plata física, los futuros de plata son una forma sencilla de apostar a que el precio del metal subirá o bajará. Aunque tener monedas de plata es una opción, la negociación en los mercados de futuros generalmente se realiza con fines especulativos.

Debido a que los contratos de futuros ofrecen niveles tan altos de apalancamiento, son una forma tentadora de jugar en el mercado. En otras palabras, cuesta relativamente poco dinero adquirir una posición considerable en el metal. 

Puedes ganar mucho dinero rápidamente si los futuros de plata se mueven en la dirección correcta, pero puedes perderlo con la misma rapidez si te equivocas. Las consideraciones para las inversiones incluyen lo siguiente:

Apalancamiento atractivo

Los inversores que eligen contratos de futuros experimentarán ganancias o pérdidas significativamente mayores en comparación con las inversiones no apalancadas porque los contratos de futuros ofrecen un apalancamiento significativo.

Contratos que vencen con el tiempo

Los inversores que deseen mantener posiciones a largo plazo en contratos de futuros deben renovar sus posiciones porque los contratos de futuros tienen fechas de vencimiento. La renovación de las posiciones de futuros suele dar lugar a comisiones de negociación o tarifas de renovación y puede provocar una erosión del valor para un inversor si la curva de futuros tiene una pendiente ascendente.

Se necesita poco dinero

Dependiendo del tamaño del contrato, tienen requisitos mínimos de inversión. El contrato de futuros de plata más pequeño, el contrato de futuros Micro Silver, por ejemplo, es de 1000 onzas troy.

Riesgo muy incrementado

El apalancamiento en los contratos de futuros magnifica tanto sus ganancias como sus pérdidas porque funciona en ambas direcciones. Tendrás que aportar más dinero para mantener la posición si el mercado se mueve en tu contra. Y si no puedes hacerlo, el bróker cerrará la posición, dejándote con una pérdida.

Pocos brókers de donde escoger

Los futuros son arriesgados y se adaptan mejor a los comerciantes experimentados. Para comenzar, normalmente necesitarás una cuenta verificada. Y solo unos pocos brókers de Internet ofrecen negociación de futuros. En Hoddled te contamos cuáles son los mejores brókers para invertir.

Invertir en ETFs de plata

Los inversores pueden poseer plata indirectamente mediante la posesión de acciones de un ETF de plata que posee contratos físicos de plata o futuros de plata. Estructurados como fideicomisos de garantía, las acciones de los ETF de plata física están respaldadas por plata física almacenada en una bóveda y supervisada por un custodio.

Los ETF de plata física intentan seguir el precio al contado de la plata lo más cerca posible, pero habrá un bajo rendimiento debido a las tarifas del fondo que se destinan a pagar el almacenamiento y el seguro de la física, varios costes administrativos y las ganancias para la empresa patrocinadora.

iShares Silver Trust (SLV)

Los ETF como SLV tienen la ventaja de ser líquidos y accesibles, con tamaños mínimos de inversión limitados al coste de una sola acción más las comisiones. Los ETF son muy fáciles de vender, además de tener siempre mucha liquidez.

El iShares Silver Trust (SLV), ETF de plata físico estructurado como un fideicomiso de garantía, es, con diferencia, el ETF de plata más grande del mercado en el momento de escribir este artículo, con activos totales rondando los 13.000 millones de dólares.

Compra de ETF de plata con contratos de futuros

Los inversores también pueden invertir en ETF de plata que tienen contratos de futuros de plata en lugar de lingotes de plata físicos. Estructurados como grupos de productos básicos, un fondo de inversión privado que combina contribuciones de los inversores para negociar futuros de productos básicos. 

  • Estos ETF utilizan futuros para replicar el movimiento de los precios al contado de la misma o emplear apalancamiento para magnificar el movimiento subyacente en los precios de esta.
  • Los ETF que utilizan futuros están sujetos a riesgos relacionados con la curva de futuros y, para inversiones largas, específicamente una curva de futuros con pendiente ascendente.
  • Los ETF basados en futuros se tratan como futuros a efectos fiscales, y las ganancias y pérdidas se tratan como un 60 % a largo plazo, un 40 % a corto plazo y las posiciones se marcan a precio de mercado al final del año.
  • Los ETF apalancados tienen riesgos adicionales, incluida la trampa del apalancamiento constante al restablecer tu apalancamiento a diario, y son malas opciones para los inversores que desean mantener posiciones a largo plazo.
  • Al igual que el oro y otras materias primas, puede ser volátil, especialmente en períodos cortos. Pero con un ETF podrás esquivar algunos de los mayores riesgos de poseer plata física tú mismo.

Invertir en empresas mineras

Comprar acciones en las empresas que extraen plata es otra opción para invertir en el metal. Estás comprando acciones individuales, no una cartera de acciones a través de un fondo mutuo. La forma más especulativa de comerciar plata es, sin duda, a través de acciones mineras de plata. A menudo superan a ésta en términos de rendimiento de precios, pero también conllevan los mismos riesgos que tiene cualquier negocio.

Los precios de las acciones se ven afectados por numerosos factores. Estos incluyen trastornos globales, catástrofes ambientales, nacionalización o regulación por parte de gobiernos extranjeros, disturbios laborales y cambios en el valor de las monedas extranjeras.

No todo es color de rosa

Sin embargo, también enfrentan peligros exclusivos de la industria minera como empresas mineras. Los peligros del agotamiento de la mina, un exceso de metal e incluso la posibilidad de construir una mina solo para encontrar poca o ninguna plata están todos incluidos en esto. Debes tener estas cosas en cuenta si quieres invertir de esta forma. 

  • Primero, las ganancias de la empresa deberían aumentar si aumenta el precio de la plata. En igualdad de condiciones, las ganancias de los mineros de plata aumentarán más rápidamente que el precio de esta.
  • En segundo lugar, la minera puede aumentar gradualmente la producción, lo que también impulsará tus ganancias. Además de apostar por el precio de la plata, existe otra forma de beneficiarse de ella.
  • En tercer lugar, cada vez que inviertes en una empresa específica, debes realizar una investigación exhaustiva de la misma para asegurarte de que estás comprando una empresa exitosa y de alta calidad.

Comprar negocios de transmisión de plata

Comparables a la compra de regalías en las empresas mineras de plata, son las corporaciones de transmisión de plata. Estos negocios no están directamente involucrados en la industria minera de plata. Como alternativa, financian los negocios que lo hacen. Serán compensados con frecuencia, permitiéndoles comprar plata de sus socios mineros por un valor significativamente menor que el de mercado. Esto les permite vender la plata al precio de descuento y obtener una ganancia por la diferencia.

Las acciones de las empresas de transmisión de plata funcionan de la misma forma que las empresas mineras, siguen fijando un precio muy similar al del mercado de la plata. Si tus planes de financiación fallan o si hay otros problemas con los negocios mineros con los que estáis asociados, se desempeñan peor que la plata.

¿Cuándo invertir en plata?

Los inversores pueden considerar invertir en plata en una variedad de escenarios:

  • La oferta y la demanda no están en contacto: si la oferta de plata no se mantiene al día con la demanda, puede hacer que suba el precio de la plata.
  • Una empresa con un precio atractivo está disponible: si encuentras una empresa que está aumentando la producción o puedes aprovechar el aumento de los precios de la plata, podría ser un buen momento para comprar.
  • Necesitas protección contra la inflación: algunos inversores recurren a materias primas como la plata como una forma de protegerse contra la inflación.
  • Quieres proteger tu cartera: si tienes una exposición significativa al aumento de los precios de la plata en tu cartera (por ejemplo, la plata es un insumo importante para tus negocios), podrías comprar plata y ayudar a compensar esa exposición.
  • Deseas agregar materias primas a tu cartera: la plata puede ser parte de una asignación de materias primas en tu cartera, lo que ayuda a diversificar tus tenencias y reducir el riesgo.

Si bien agregar plata a tu cartera puede ser una estrategia útil para los inversores más avanzados, los principiantes pueden beneficiarse mejor si construyen una cartera completa compuesta por las mejores inversiones.

Invertir en plata puede ser un desafío

La plata es, sin duda, una de las materias primas más difíciles de invertir. Es difícil saber cuándo comprar y cuándo vender. Lo que es más importante, la plata no es el tipo de inversión que proporciona una revalorización del capital fiable o incluso ingresos como intereses o dividendos.

Selecciona sabiamente

Si eliges invertir en plata, la mejor manera es probablemente a través de un ETF de plata. Esto te permite participar en el metal en sí mismo con tarifas bajas y la capacidad de comprar y vender rápidamente, y puede ser administrado fácilmente a través de brokers de tarifas bajas como eToro. Pero no tendrás que preocuparte por tomar posesión del metal o lidiar con las incertidumbres de las acciones mineras de plata.

Pase lo que pase, mantén tu inversión en plata en un porcentaje bajo de un solo dígito de tu cartera total. Una posición del 5% puede ser suficiente para brindarte rendimientos impresionantes durante una crisis financiera, sin aplastar tu cartera si el precio va en su contra.

Pros y contras de invertir en plata

Ventajas

  • Históricamente, el precio de la plata ha tenido una baja correlación con los rendimientos de otros activos financieros ampliamente poseídos, como acciones y bonos. Si bien los números exactos varían según el horizonte de tiempo estudiado, la plata generalmente tiene una baja correlación con el S&P 500 y ha tenido una correlación negativa durante algunos períodos de tiempo.
  • La plata es un activo físico con disponibilidad finita, ya que solo hay una cantidad de plata accesible en el planeta. Con una larga historia de uso como moneda y reserva de valor, es poco probable que la plata pierda completamente su valor. La plata física también tiene la ventaja de ser un activo físico real. En una verdadera crisis, la plata es portátil y útil y no es solo un derecho legal a otro activo.
  • Los metales preciosos se promocionan con frecuencia por su valor como defensa contra la inflación y/o una moneda local más débil, aunque los datos sobre la eficacia de la plata como cobertura contra la inflación son, en el mejor de los casos, mixtos.

Desventajas

  • La plata física requiere un almacenamiento seguro y, por lo general, está sujeta a diferencias considerables entre oferta y demanda.
  • Como metal industrial, la demanda de plata puede caer significativamente durante los períodos de debilidad económica, lo que socava el argumento a favor de mantener la plata como protección contra las recesiones económicas.
  • Los ETF de plata o las comisiones de futuros exponen a los inversores a costos que generarán un lastre en los rendimientos, a pesar de ser más rentables que poseer plata física. Invertir en futuros de plata también requiere una actividad regular para administrar las renovaciones de posiciones.
  • La plata en sí no da nada a los inversores. No se pagan dividendos por mantener plata física.

Conclusiones. ¿Qué inversión en plata es mejor para ti?

Tus demandas determinarán una mayor inversión en plata. Los ETF de plata brindan una excelente exposición a la plata como materia prima, dependiendo de si tienes la intención de retener el metal durante un período prolongado o realizar transacciones con frecuencia.

Las acciones mineras son más especulativas para los inversores que buscan un rendimiento, pero las acciones de transmisión brindan más consistencia y, con frecuencia, mayores ingresos. La minería requiere mucho efectivo y la mayoría de las acciones mineras no pagan dividendos. Sin embargo, debido a que están financiando negocios, las compañías de transmisión con frecuencia pagan dividendos.

La inversión en plata no es para todos. Sin embargo, si crees que el mercado está preparado para el crecimiento, centrarse en las empresas con la mayor exposición a la plata podría generar mayores recompensas si tus predicciones resultan ser correctas.

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