Un CFD significa por sus siglas en inglés Contract For Difference, contrato por diferencia. Siendo su definición un contrato de compraventa de acciones en línea, te permite invertir en el mercado financiero sin tener que comprar los activos como tales.
El trading con CFD se ha propagado un montón debido a las facilidades que ofrece. Definiendo el trading como la compra-venta de activos que son cotizados con elevada fluidez en el mercado.
Los traders o inversores, utilizan los contratos por diferencia con la idea de aprovechar el margen diferencial entre el precio de compra y venta sin tener que adquirirlos en el mercado bursátil.
Si estás interesado en introducirte en el mundo financiero y conoces poco o nada al respecto, no te preocupes. Te pongo a tu disposición los aspectos más importantes que debes conocer: qué es un CFD, calcular ganancias y pérdidas, los beneficios que te pueden ofrecer en tu trading.
También te doy acceso a la terminología básica que debes conocer, te muestro los riesgos que puedes correr y hasta te proporciono algunas recomendaciones sencillas para hacer tu inversión en los mercados más segura.
¿Merece la pena operar con CFD?
Los CFDs son instrumentos financieros complejos, sobre todo si eres uno de los inversores minoristas que está metiéndose en los mercados de los contratos por diferencia. Puedes ganar o perder dinero rápidamente debido al apalancamiento que estos ofrecen. Por ello, antes de abrir una posición se debe evaluar si puede permitirse asumir el riesgo que conlleva la inversión.
Para simplificarte ciertas características de cómo operar con CFDs, te expongo a continuación algunas ventajas y desventajas de esta herramienta:
Ventajas
- Se puede operar en una amplia gama de mercados financieros.
- Menor inversión de partida incrementando el poder de compra por el apalancamiento.
- Puedes hacerlo desde tu móvil y a cualquier hora.
- Tu inversión es segura y se realiza rápidamente.
Desventajas
- Tienes que conocer los costes por comisiones o servicios de cada bróker.
- Los mercados son volátiles por lo impredecibles que pueden ser algunas acciones.
- Los beneficios o pérdidas las verás reflejadas una vez que se cierre el contrato.
- Inviertes en los mercados pero no eres propietario del activo subyacente.
¿Qué es un CFD, cómo funciona y cómo hacer trading?
El Over The Counter, también conocido por sus siglas OTC, es el tipo de mercado al que pertenecen los CFDs, que no son más que operaciones que se hacen a la medida de las partes. Es decir, se da en la dualidad de los acuerdos entre el corredor (brókers) y el inversor o comprador (trader). El mercado de las divisas es donde más se utiliza este tipo de trading, pero numerosos traders las prefieren para realizar operaciones con activos subyacentes o derivados.
Los CFDs ofrecen una oportunidad de negociar sobre la diferencia en el valor de un activo entre el contrato inicial y el valor del contrato a lo que se cierra la transacción prevista. Con este tipo de trading CFD puedes entrar en la bolsa solo comprando y vendiendo contratos en los que inviertas.
Funcionamiento de los CFDs
Al realizar operaciones con CFDs, se está básicamente pronosticando el comportamiento a futuro del precio de compra y el precio de venta de un activo. Si presientes que el valor de la acción de un activo va a subir, actuarás comprando contratos CFD. Cuando desees cerrar la operación venderás dichos contratos. Si el precio de la acción ha subido cuando la vendes, obtendrás un beneficio ajustado al diferencial del valor inicial de compra.
Si por el contrario piensas que las acciones de un activo van a bajar, venderás contratos CFDs. Si el precio de la acción ha bajado, en el momento de la compra,como los adquiriste a un coste menor, obtendrás las ganancias respectivas.
En todo caso, si el comportamiento se rige en dirección contraria a lo que pronosticas, no se generarán ganancias sobre tu inversión, sino pérdidas. Por lo que estarás en riesgo, si no aciertas en las predicciones sobre el diferencial de precios de las acciones del mercado.
Aun cuando las plataformas trading CFD te permiten invertir en una gama variada de mercados, recuerda que no se es propietario del activo subyacente. Pero el valor del contrato se rige por el valor o precio real del activo subyacente. Si el activo real tiene una subida en su valor, el CFD mostrará la misma tendencia y viceversa.
¿Cómo calcular beneficio o pérdida de trading con CFD?
Como se mencionó antes los CFDs reproducen el comportamiento del mercado real. Estos contratos operan por lotes de diferentes tamaños, los cuales varían de acuerdo al tipo de acción sobre el que desees invertir.
Por ejemplo, si un trader invierte 10 euros en acciones de un mercado y al momento del cierre sube hasta 18 euros, entonces el trader habrá obtenido 8 euros o 80 euros de acuerdo al valor del contrato. Recibiendo la ganancia de 8 puntos o pips.
El beneficio y la pérdida obtenidos en una operación de CFD, se calcula al multiplicar el número de contratos por el valor de cada contrato. Después, multiplica la cantidad obtenida por el diferencial entre el precio inicial y el precio de cierre de tu contrato o pips.
Te aclaro este punto empleando otro ejemplo. Supongamos que compras 50 contratos sobre un activo financiero cuando el valor es de 9.500 euros. Donde cada contrato valdrá 10 euros, alcanzando una ganancia de 500 euros, cada vez que suba un punto dicha inversión (50 contratos x 10 euros). Pero si el precio no sube sino que baja, perderás 500 euros por cada punto en descenso.
En caso de que cierres tus contratos cuando el precio de la acción se encuentra en 9.505 euros, entonces tu beneficio sería de 2500 euros. Ya que multiplicaría 50 (número de contratos) x 10 (valor en puntos de cada contrato) = 500. Y este resultado, se multiplicará a su vez, por la diferencia entre el precio de cierre y apertura (9.505 – 9.500= 5), lo que nos da el valor total del beneficio obtenido.
Si en cambio el precio de cierre está a la baja como 9.497, la pérdida sería de 1.500 euros, puesto que la diferencia de precio de cierre y apertura arrojaría saldo negativo (9.497 – 9.500= -3).Y si multiplicas esta diferencia por el resultado del número de contratos multiplicados por el valor de cada uno (500 euros c/punto), conseguirás la cantidad total de la pérdida obtenida sobre el activo comprado.
Trading con CFD tanto en largo como en corto
El trading CFD te permite invertir en el movimiento de precios en alza o en baja. Por lo que se jugará con los precios de apertura y el precio de cierre de los activos financieros seleccionados. Es interesante, para ello, saber cómo comprar acciones y en qué momento hacerlo.
Si deseas vender porque consideras que el precio de las acciones bajará, y efectivamente el valor desciende, obtendrás ganancias y se llama ir a corto. Al contrario, si lo que te interesa es comprar para generar un beneficio cuando los precios de un mercado suben, esto se conoce como ir a largo.
Generalmente se cumple la premisa de que los precios de venta son más bajos, mientras que los precios de compra un poco más altos, si comparamos con el verdadero mercado. A esta diferencia se le llama spread.
Es importante aclarar que tanto para operaciones largas como cortas, las ganancias e incluso las pérdidas, solo se efectúan una vez que se cierra la posición.
¿Cuáles son las mejores plataformas para operar con CFDs?
En el mercado de corredores de trading con CFDs podrás encontrar una variedad de ofertas. Tú puedes seleccionar entre los beneficios, costos, servicios y condiciones el que más se ajuste a tus necesidades de inversión.
Yo te puedo ayudar seleccionando en la siguiente lista los brókers que te brindan más beneficios en el mercado, como alta rentabilidad, coberturas de carteras diversificadas, entre otros:
¿Qué es el apalancamiento de CFD?
El apalancamiento en el trading de CFD es una herramienta para mejorar tu posición sin tener que pagar el coste total de tu trade. Esto significa que puedes depositar una cantidad baja y luego multiplicarla con esta herramienta.
Hay diferentes niveles de apalancamiento, dependiendo de las condiciones del bróker y si el traders minorista o es un profesional. Aun así en cualquier plataforma de operaciones de los brókers, podemos conseguir apalancamientos de CFD desde 1:2 hasta 1:500.
El apalancamiento que se hace a través de los CFDs se trata de una proporcionalidad en la que 1 euro o 1 dólar, representa una cantidad X en dinero en el bróker Por lo que una financiación de 1:2 será la proporcionalidad de que 1 euro son 2 euros en el contrato adquirido.
Con el apalancamiento en los CFD puedes incrementar tu inversión inicial, de acuerdo al número de contratos y puntos obtenidos a favor. Esto quiere decir que tus ganancias pueden verse acrecentadas, pero también pudiera suceder lo mismo con tus pérdidas, llegando a superar significativamente tu depósito inicial.
Debido a lo antes expuesto, debes tomar en serio la selección de los activos financieros en los cuales has de invertir. Algo clave son la comisión y el spread. Los inversores minoristas pierden dinero más rápidamente debido al apalancamiento, por el desconocimiento de cómo operan los CFDs.
Trading con margen
El margen se trata de la cantidad necesaria para iniciar una transacción específica. Los márgenes se clasifican en dos tipos. El primero conocido como margen de depósito requerido para abrir una posición, y el otro como margen de mantenimiento. Este último corresponde a un beneficio con el que contarías en caso de que tu inversión esté en riesgo de pérdida y no pueda ser cubierto por tu depósito inicial.
Si se presenta la situación de que tu operación se encuentre en riesgo, podrías recibir una solicitud de ingreso de más fondos a tu cuenta, de parte de tu proveedor. Y de considerar que tu aporte no cumple con lo estipulado, se cerrará tu contrato perdiendo todo lo que hayas invertido.
Algunas plataformas ofrecen lo que se denomina un stoploss para ayudar a restringir potenciales pérdidas. Los stoploss se encargan de cerrar tu contrato de forma automática. Esto sucede cuando se aprecia una pérdida en tu inversión, evitando que crezcan tus números negativos.
Cobertura de CFD
Cuando hablamos de cobertura de CFD, hablamos de manera de proteger la inversión. Básicamente es una especie de seguro protector.
Para comprender mejor de qué trata la cobertura de CFD, veamos un ejemplo. Si compras acciones y crees que su precio caerá de repente, los CFDs te pueden dar la oportunidad de ejecutar una venta de emergencia en corto. Si en efecto llegan a bajar, obtendrás una ganancia de la posición y podrás cerrarla en caso de que el precio ascienda.
Beneficios destacados de operar con contrato por diferencia
Aunque ya te mencioné antes las ventajas que tiene operar con contratos por diferencia, a continuación te detallo los beneficios que ofrecen estas herramientas financieras. Ya que los CFDs pueden ser instrumentos muy complejos para los inversores minoristas, que desconocen las virtudes de abrir una posición en los activos de interés.
- El beneficio o la pérdida dependen de tu pronóstico del comportamiento del mercado. Mientras más acertada sea tu dinámica de compra y venta, más oportunidades tendrás de incrementar tus ganancias.
- Permiten a los traders operar con en una amplia gama de mercados (índices, acciones, materias primas, criptomonedas, forex y más). Sin necesidad de adquirir los activos subyacentes.
- Se puede invertir en cualquier momento, desde donde estés, pues cuenta con aplicaciones móviles.
- El trading de CFD también permite a los inversores sacar provecho de las caídas del mercado, cosa que no ocurre con las inversiones tradicionales.
- Estos contratos cuentan con apalancamiento, una ventaja que incrementa tu participación y multiplica tus ganancias exponencialmente.
- Garantiza la rapidez en la ejecución de sus operaciones. La apertura se envía de forma mecánica a los brókers garantizando que el trading se realice de manera efectiva y con precisión.
- Funcionan como cobertura, en caso de riesgos de pérdida sobre el valor de acciones reales u otras posiciones abiertas.
Otros aspectos importantes
Antes de comenzar a operar CFDs, es imperativo que entiendas los riesgos involucrados y cómo manejarlos de manera efectiva. Si bien hay muchas oportunidades, también existen riesgos que deben considerarse al momento de invertir.
Volatilidad del mercado
Muchas oportunidades de inversión se presentan gracias a la volatilidad del mercado, pero esto también produce riesgos. Cierta volatilidad en los mercados son predecibles, pero otras, como los desastres naturales, no lo son. Por lo que representa un gran riesgo al operar divisas y CFDs en materias primas, acciones y otros mercados. Hay que conocer algo de estrategias de inversión para poder operar en estos mercados.
Gestión de riesgos
Tomar previsiones ante los riesgos, es esencial para que cualquier inversión sea exitosa. Por ello, te enumero una serie de recomendaciones sencillas para que puedas hacer tu inversión más segura:
- Lo primordial es conocer bien cómo funcionan los CFDs y cómo administrarlos.
- Otra recomendación es que uses el margen que te ofrecen con moderación, asegurándote de tener fondos suficientes para cubrir las pérdidas, en caso de que se presenten.
- Haz coberturas de cualquier otra inversión, frente a los activos que tienes en tu cartera,abriendo un corto o largo, esto puede aminorar la pérdida a corto plazo.
- Considera el uso del stoploss, así cerrarás de manera segura las posiciones, cuando alcancen un tope,limitando las pérdidas potenciales.
Conclusiones
En conclusión, un CFD o contrato por diferencia, es un derivado financiero que te permite negociar sobre la diferencia de precio en el valor de un activo. Esto corresponde al valor del contrato adquirido al inicio, en comparación con el valor alcanzado por el mismo al cierre. Obteniendo ganancias o pérdidas, según sea el acierto en la predicción del comportamiento del mercado en alza o en baja.
Seguro que has leído que puedes perder dinero rápidamente debido a los CFDs. Sin embargo, debo decirte que el riesgo es algo latente en las inversiones. Es cuestión de que solo seas serio y te enfoques en tomar las mejores decisiones.
Para finalizar te recomiendo que antes de operar con dinero real, pruebes con una cuenta de demostración gratuita de la que puedas disponer. Así podrás interactuar con la plataforma y conocer las características y nivel de riesgo de algunos productos, evitando que por desconocimiento seas presa fácil de malas inversiones.
