Trade Republic ¿Puedo fiarme de este broker?

Trade Republic opiniones: Uno de brokers más innovadores de 2022 y hoy te traemos este artículo donde analizamos las principales características y ventajas de esta empresa. 

Seguro estás en este artículo porque es la primera vez que has oído hablar de la empresa Trade Republic y no quieres tener una mala experiencia sin antes leer unas cuantas opiniones reales de personas que hayan usado esta plataforma. ¿Qué es Trade Republic? ¿Es realmente fiable?

Como no eres el único que se pregunta este tipo de cosas, hemos elaborado un artículo bastante completo que describe cada una de las dudas que puedas presentar ante esta empresa. 

Qué es Trade Republic

Este bróker fue fundado en 2015 en Alemania, y es el primer broker móvil 100%, es decir, solo podrás acceder desde su app de iOS o Android. Este sistema innovador ofrece a la empresa la posibilidad de centrar todos sus esfuerzos en el desarrollo de su app, a diferencia de otros brokers que se tienen que centrar en la plataforma web.

Pais:
Alemania
Comisión: 1€ por transacción Depósito/retiro: Transferencia SEPA
9.4

Trade Republic es una plataforma de inversión o bróker online a través del cual podrás invertir en acciones y ETFs reales. Actualmente cuenta con más de un millón de clientes en Europa y gestiona 6.000 millones de euros en activos financieros.

Ha conseguido tanto éxito en tan poco tiempo gracias a sus incentivos económicos, bajas comisiones, planes de inversión y a una plataforma fácil de usar e intuitiva.

Este broker acaba de abrir en España, pero tiene varios años de experiencia en el mercado alemán. Quizá en estos momentos te estés preguntando qué es un broker para saber si Trade Republic es lo que est´ás buscando, por eso te adjunto el enlace a otro artículo que he escrito para que puedas aclarar este término.

La historia de Trade Republic es bastante llamativa y puede que te interese saber a fondo de ella. Hablaremos más de ella más adelante en este artículo.

trade republic opiniones

Opiniones de Trade Republic

En general, las opiniones sobre Trade Republic son bastantes favorables. En TrustPilot cuentan con una puntuación de 4,4 / 5.

El 87 % de sus usuarios ha dejado una opinión positiva de sus servicios. Destacan que han recibido su acción gratis tal y como se indica en su página web, que no han tenido problemas para retirar dinero, que las comisiones son muy bajas y que se sienten seguros al ser un bróker regulado por las autoridades alemanas.

Por otro lado, las opiniones negativas de Trade Republic (11%) son debidas a que pensaban que iban a tener una acción de 200 € y ha sido de menor importe. Tal y como hemos indicado, el valor de la acción gratis puede variar entre 5 y 200 €. No quiere decir que te vayan a dar el máximo sino un valor que es repartido de forma aleatoria. 

Ventajas y desventajas de Trade Republic

Ventajas

  • Fácil de usar. A través de su página web o aplicación abrir una cuenta e invertir en acciones y ETFs es un proceso sencillo y fácil.
  • Variedad de activos. Desde Trade Republic puedes invertir en más de 9.000 acciones y ETFs diferentes, entre los que se encuentran las empresas con más potencial como Tesla, Paypal, Netflix y ¡muchas más!
  • Planes de inversión. Disponen de 1.500 planes de inversión en ETF y 2.500 en acciones. Además no pagas comisiones cuando los ejecutas y son personalizados y automatizados.
  • Bajas comisiones. Por cada compra-venta que hagas de acciones o ETFs sólo te cobran 1 €. Además no tienen otras comisiones ocultas y abrirse una cuenta no sólo es gratis, sino que te regalan dinero en acciones.
  • Depósitos. Puedes depositar dinero en su plataforma a través de transferencia bancaria, tarjeta o Google y Apple Pay de forma gratuita.
  • Horario. Los horarios para invertir son mucho más amplios que los de los bancos tradicionales. Puedes desde las 7:30 am hasta las 11 pm. 
  • Pocos requisitos. Para registrarte necesitas ser mayor de edad, tener residencia fiscal en España, una cuenta bancaria SEPA y un número de teléfono europeo. 
  • Transparentes. Informan bien a sus usuarios de las comisiones que cobran por sus servicios, por lo que no encontrarás gastos sorpresa.

Desventajas

  • No puedes invertir usando derivados financieros como CFD en Trade Republic. Tampoco ofrecen inversión en criptomonedas.
  • Sólo puedes contactar con ellos a través de correo electrónico. No disponen de chat o número de teléfono y el idioma tiene que ser inglés o alemán.
  • Operan desde la bolsa de Hamburgo por lo que sólo es posible invertir en acciones que coticen allí. Aún así las principales como Amazon, Apple o Tesla las encontrarás en su plataforma.

Como abrir una cuenta en Trade Republic

Como acabo de comentar en el punto anterior, la facilidad para abrir una cuenta con este broker alemán es una de sus principales ventajas.

En primer lugar, debes de cumplir con los siguientes puntos para poder abrirte una cuenta en Trade Republic

  • Ser mayor de edad
  • Tener residencia fiscal en España
  • Móvil con sistema operativo iOS o Android
  • Número de teléfono europeo
  • Cuenta bancaria SEPA

A continuación, haz click aquí para visitar la web de Trade Republic y sigue el siguiente proceso:

  1. Introduce tu número de teléfono
  2. Añade tus datos
  3. Continua con el proceso de verificación de identidad
  4. Realiza el test de conocimientos
  5. Haz una transferencia y empieza a operar

Pais:
Alemania
Comisión: 1€ por transacción Depósito/retiro: Transferencia SEPA
9.4

Como puedes ver, el proceso es sencillo y exactamente igual que en la mayoría de los mejores brokers, pero es bastante más rápido que otros brokers online. En 10 minutos lo tendrás listo. La verificación de identidad se realiza con el documento de identidad a través de tu móvil.

website trade republic

En cuanto a seguridad, Trade Republic te ofrece mucha fiabilidad: para cada acción importante o transferencia dentro de la app tendrás que aceptarlo a través de un proceso de doble autenticación, lo cual se realizará a través del móvil con tu PIN personal.

El ingreso mínimo será de 10€.

Cómo ingresar dinero 

Para ingresar dinero en tu cuenta de Trade Republic tienes dos opciones:

  1. A través de transferencia bancaria. El número de IBAN que necesitas para transferir el dinero lo encontrarás en el siguiente apartado de tu cuenta: Ajustes > Cuentas y valores > Cuenta de efectivo. 

Ten en cuenta que para que puedan aceptar la transferencia tiene que ser desde una cuenta SEPA (europea) donde tú seas el titular. 

  1. A través de tarjeta de crédito/débito o monederos móviles como Apple Pay o Google Pay. El importe mínimo si utilizas este método es de 10 €.

Cómo retirar dinero en Trade Republic

Si te has registrado para ganar la acción gratis y quieres retirar ese dinero, ten en cuenta que antes tienes que venderlo. Además la liquidación se hace al final del día, por lo que no lo puedes retirar inmediatamente. 

Para retirar tus fondos tendrás que hacerlo desde la aplicación a tu cuenta de referencia. La cuenta de referencia es la cuenta bancaria que has indicado cuando te has registrado con Trade Republic. 

Una vez hayas confirmado la retirada de fondos, ten cuenta que tardará en llegar entre 2 y día laborables.

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Comisiones y fiabilidad de Trade Republic

Cuando vamos a elegir operar con un bróker online como Trade Republic, es importante conocer de antemano las comisiones que nos van a cobrar por sus servicios.

A continuación os indicamos en una tabla resumen cuáles son las comisiones de Trade Republic:

Apertura y mantenimiento de cuentaGratis
Comisión por compra-venta 1 €
Depositar y retirar dineroGratis
Plan de inversiónGratis
Pago de dividendos de accionesGratis

Hay otros servicios que se utilizan poco frecuente como el envío de órdenes por correo o el registro de la Junta de accionistas de la UE que tienen un coste de 25 €. Por lo general, podemos decir que las transacciones normales de compra y venta de acciones y ETFs sólo cuestan 1 €.

Origen

Thomas Psichke y Christian Hecker fueron los fundadores principales, que dieron vida a la empresa gracias a que ambos se conocieron mientras estudiaban juntos. 

En ese punto empezaron a pensar en la idea de Trade Republic ya que ambos siguieron por el camino del sector de las finanzas. Mientras que Christian se centraba en la banca de inversión, Thomas trabajaba para una empresa del campo de la tecnología. Pero eso solo quedaría en el pasado, estaban a punto de crear algo grande entre ambos.

Sin embargo, no fue hasta que conocieron a Marco Cancellieri, que dio paso adelante para crear la empresa Trade Republic. No fue hasta el 2015 que se la empresa se fundaría y empezaría a ofrecer sus servicios. 

Dos años después de su creación los fundadores pudieron convencer a Sino AG del potencial de Trade Republic, uniéndose a su proyecto como inversor estratégico para el futuro. 

Después, en 2019, Trade Republic recibió la licencia de negociación de valores.

¿Es Trade Republic un proveedor de confianza para usuarios?

Después de conocer su interesante historia y lo mucho que están involucrados en cada operación del mercado de valores, podemos decir que sí que se puede confiar en un broker cómo Trade Republic. 

Trade Republic es un broker nuevo relativamente hablando que tiene una cantidad importante de buenas reviews de usuarios que han usado la plataforma

Con socios tan grandes como HSBC, uno de los bancos más grandes de Alemania y del mundo, no se puede desconfiar. Tiene una base sólida de grandes inversores y socios que respaldan su reputación desde la creación. 

¿Trade Republic es fiable?

Trade Republic es un bróker fiable y seguro que está regulado por el Banco Central Alemán (Bundesbank) y la autoridad supervisora alemana (BaFin). Esto quiere decir que los depósitos de dinero están asegurados hasta 100.000 €. Por lo que, en el caso de que quebraran, hasta esa cantidad tu dinero está protegido.

Perfil de seguridad de Trade Republic

Además de una gran cantidad de socios importantes que respaldan al bróker, también hay otros aspectos que se toman en cuenta para poder decidir si la empresa Trade Republic es o no segura en su totalidad para ti. 

La protección de datos del cliente es muy importante y por esta razón, todas las páginas web de Trade Republic funcionan bajo cifrado SSL. Todos los sitios web están protegidos por dicho certificado de seguridad y no debes dejarte llevar por sitios de terceros que no son seguros y utilizan el renombre de la compañía. 

Por otro lado, cada cliente, tiene una garantía de que con el banco podrá tener seguro hasta 100.000 Euros por persona. Los depósitos se mantienen en una cuenta fideicomiso con Solarisbank AG. 

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Ofertas de Trade Republic hacia inversores

Muchos usuarios se basan en la experiencia que puede brindarles la plataforma con sus ofertas. Con la empresa Trade Republic puedes sentirte realmente cómodo, casi todos los cambios hechos en ofertas benefician a los inversores y los hacen sentirse seguros de la plataforma. 

Los brokers de bolsa se sienten seguros de la mano de las ventajas que la empresa ofrece, además de la ayuda que proporcionan muchas herramientas, como el servicio integral de cuentas de custodia, que es muy usado por algunos usuarios de renombre. 

También ofrece seguridad al tener valores monitoreados con condiciones transparentes para todos los corredores. La aplicación de acciones es muy sencilla si tienes cada uno de los datos que necesitas con tu bróker de confianza, y esto te lo garantiza Trade Republic

Mercado que pueden negociarse:

  • Derivados 
  • Etfs
  • Acciones 

¿Es seguro Trade Republic?

Tras tener respaldo por varias empresas, seguridad en cada uno de sus sistemas y también una gran cantidad de servicios superiores a otros brokers, podríamos decir que es uno de los favoritos. 

Este tipo de brokers necesita un gran apoyo en materia de seguridad para mantenerse fiable ante sus clientes. Por lo tanto podemos decir que Trade Republic es un broker seguro. 

Trade Republic cuenta con varios niveles de seguridad a la hora de operar con ellos para que nadie más que tú pueda utilizar la cuenta. En estos términos destacan:

  • PIN: al crearte cuenta con ellos tendrás que establecer un PIN que no debes compartir con nadie.
  • Datos biométricos: además también tienes la opción de entrar en su aplicación a través del lector de huellas o facial.
  • Confirmación por SMS: además, como doble medida de seguridad, te enviarán un código de verificación al móvil para acceder a su plataforma o ejecutar operaciones.

3D-Secure: a través de este sistema, tus pagos con la tarjeta de crédito o débito están más asegurados.

Pais:
Alemania
Comisión: 1€ por transacción Depósito/retiro: Transferencia SEPA
9.4

Cómo funciona Trade Republic

En caso de inclinarse a favor de la plataforma, debes saber que Trade Republic permite operar con ETF, Forex, CFD, acciones, materias primas y demás sin comisiones. También está entre las mejores plataformas para operar con criptomonedas.

La plataforma solo ofrece un tipo de cuenta a diferencia de otros brokers, que se centra en las principales funciones que realmente necesita un verdadero corredor.

En dicha cuenta se puede negociar todo tipo de activos y acciones antes mencionados. Esto quiere decir que entonces solo va necesitar la cuenta de este banco para manejar cada una de sus acciones.

Esto supone una gran ventaja, y es una función muy práctica, ya que todo se hace mucho más fácil mediante la plataforma sin depender de sistemas externos para la compra de acciones. 

Trade republic - uno de los brokers con mejores reviews y plataforma más avanzada para móviles

Depósito inicial mínimo en Trade Republic

Una de las mayores virtudes es que el depósito inicial mínimo es muy bajo, de 10€ par iniciarse en Trade Republic. Puedes iniciar con el capital que desees por encima de este nivel y hacer gestión del mismo como tu quieras. 

Retiro y depósito en Trade Republic 

Una de las principales ventajas de Trade Republic es que no hay ningún tipo de comisión para depósito y retirada de dinero a la cuenta. Ambas se hacen por transferencia. Este punto es muy importante para inversores principiantes, ya que a nadie le gusta querer empezar a invertir un dinero y que el broker te cobre una comisión directamente y tengas que empezar en negativo. 

Para realizar depósitos, necesitarás una cuenta española. Si comparamos esto con otros brokers internacionales, quizás Trade Republic tenga menos opciones en este sentido. De todas formas, soy de los que piensa que una transferencia gratuita, aunque tarde uno o dos días, es mucho mejor que otras opciones de pago. 

Trade Republic VS eToro ¿qué bróker es mejor?

Cabe destacar que eToro lleva mucho más tiempo en el mercado, por lo que cuenta con una mayor trayectoria y experiencia. Aún así, Trade Republic es un buen competidor y mucha gente se pregunta cuál es mejor, ¿Trade Republic o eToro?

  • En eToro hay más variedad de activos en los que invertir. Además de acciones y ETF, puedes invertir en criptomonedas, índices y materias primas.
  • Trade Republic regala acciones gratis por registrarse, cosa que eToro no hace.
  • eToro no cobra comisiones directas por la compra-venta de acciones y Trade Republic cobra 1 € por operación. Aún así, hay que tener en cuenta los spreads, que es la diferencia entre el precio de compra y venta los cuales son mayores con eToro.
  • Trade Republic no cobra comisiones por retirar fondos y eToro cobra 5 $. 
  • eToro tiene una plataforma social donde podrás copiar la estrategia de otros inversores y cuenta con una versión demo.
  • eToro es una empresa americana y Trade Republic es alemana, por lo que tus fondos están asegurados por el banco central alemán.

En términos generales, podemos decir que eToro es mejor para aquellos inversores experimentados que quieran invertir en varios activos financieros y Trade Republic es mejor para aquellas personas que sólo quieren invertir en acciones y ETF y beneficiarse de una acción gratuita.

Trade Republic y Hacienda en España

Si vives en España y tienes inversiones en el extranjero, como es el caso si tienes una cartera de valores en Trade Republic, se deben declarar los activos en el Registro de Inversiones Extranjeras del Ministerio de Industria, Comercio y Turismo.


Esto se hace a través del modelo D6. Este es un modelo anual e informativo y no implica el pago de impuestos. Se puede presentar de forma telemática y es importante que lo hagan todos los titulares (tanto particulares como empresas) de valores depositados en el extranjero.

Atención al cliente y soporte

Aunque Trade Republic lleve varios años activo, el banco sigue siendo nuevo en comparación a otros y eso le limita a ser tan efectivo como en su atención al cliente. Por ejemplo, carece de un soporte telefónico, ni tampoco posee servicios de chat en vivo o app por defecto. 

Su soporte solo ofrece 2 idiomas, el nacional, que es el Alemán y el inglés. 

El correo electrónico es la única herramienta disponible para ponerse en contacto con soporte y con estos idiomas. Sin embargo, hay otros brokers importantes que también funcionan solo con correo electrónico y en inglés, por lo que esto no es una desventaja gigante.

Conclusión sobre Trade Republic ¿Podemos confiar en este broker?

Según las opiniones, operar con Trade Republic es una buena experiencia. La parte innovadora de este broker es muy interesante, y como he comentado más arriba, el hecho de que sea un broker 100% móvil le da mucho potencial para crecer en comparación con sus competidores. ¿Quién no ha soñado con trabajar operando con acciones desde la playa?

En cuanto a comisiones, este broker está al nivel de los mejores ya que 1€ por transacción me parece muy competitivo. Tampoco hay comisiones por depósito o retirada como hemos comentado, por lo que en este sentido este broker es muy interesante.

Es de admirar que una empresa como Trade Republic haya crecido tanto en tan poco tiempo y conseguido casi mil millones de dólares americanos en tan solo 4 rondas de inversión. Esto es algo que ya le gustaría a muchas startups.

Con un equipo de fundadores sólido y talentoso no cabe la menor duda de que la empresa sólo va a seguir creciendo más. Aún así podemos ver que todavía se encuentran en un early stage. 


Aún así, para una persona que esté invirtiendo por primera vez o que quiera hacer inversiones básicas sin calentarse mucho la cabeza, esta es una muy buena opción. Ofrecen formación y la seguridad de que los fondos están asegurados por una autoridad supervisora alemana.

Para terminar, la seguridad y fiabilidad que ofrece este broker es muy alta y podemos incluir a Trade Republic en el grupo de los brokers más seguros de 2022.

Contacta con Hoddled:

Email: info@hoddled.com

Hoddled es una web exclusivamente informativa y no damos, bajo ningún concepto, consejos de inversión.

¿Que es Hoddled?

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